🧭 美好人生计划
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🏦 财富保障 · 规划决策
教育 · 婚嫁 · 养老 · 传承
💡
财富需要规划,不是因为钱不够,而是因为风险不会提前打招呼。
教育、婚嫁、养老、传承,每一笔都是确定要花的钱。提前规划,不是为了锁住财富,而是为了在风雨来临时,它还在。
富不过三代,不是因为财富太少,而是因为规划太晚。
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🎓 教育
💍 婚嫁
🌅 养老
🌳 传承
🎓 教育金 · 四步决策树
📌 目标识别 → 资源量化 → 缺口定位 → 产品匹配
👶 孩子当前年龄 (岁)
📚 期望教育路径
国内公立本科(约20万)
国内国际本科(约50万)
出国留学英美(约100万)
💰 已有教育金储备 (万元)
📈 预期年化收益率 (%)
💵 每月可追加 (元)
📐 计算教育金方案
等待计算...
💍 婚嫁/创业金
📌 适用于婚嫁、创业、购房等一次性大额支出
🎯 目标金额 (现值, 万元)
⏳ 距离需用时间 (年)
💰 已有储备 (万元)
📈 预期年化收益率 (%)
💵 每月可追加 (元)
📐 计算婚嫁/创业金方案
等待计算...
🌅 养老金
📌 计算退休时点的资金缺口及补充计划
🧑 当前年龄 (岁)
🏁 预计退休年龄 (岁)
📊 期望退休后月生活支出 (现值, 元)
💰 已有养老金储备 (万元)
📈 预期年化收益率 (%)
💵 每月可追加 (元)
📐 计算养老金方案
等待计算...
🌳 财富传承
📌 传承五因子识别 → 工具对比 → 综合传承方案(含场景架构)
📋 传承需求因子问卷
传承意愿
没想过
考虑过但不清楚
已有初步规划
家庭结构
核心家庭
多子女
再婚家庭
有非婚生子女
资产复杂度
房产
金融资产
企业股权
境外资产
控制权偏好
完全控制
部分提前分配
主要身后分配
税务敏感度
不担心
有点担心
非常担心
希望传承金额 (万元)
预计传承时间 (年)
🎯 选择核心诉求(用于架构推荐)
企业主债务隔离
担心子女挥霍
跳过二代直接传孙辈
再婚家庭保护前妻子女
防止子女婚变分走财产
🔍 评估传承复杂度
点击按钮评估...
⚖️ 传承工具对比
工具
门槛
成本(万)
控制权
债务隔离
防挥霍
税务
私密性
遗嘱
低
0.2
生前有
无
无
无
低
大额终身寿险
中
保费50+
投保人控制
强
强
免个税
高
保险金信托
高
保费100+
可设条件
极强
极强
税务规划
极高
家族信托
极高
1000+
部分保留
极强
极强
复杂
极高
📌 综合传承方案
✨ 生成最终传承计划
点击生成...
🔒 手机号码仅用于核对测算结果与提供后续服务。
⚠️ 本测算结果仅供参考,不构成任何投保或退保承诺,具体以保险代理人或正式合同条款为准。
本人确认已了解本次测算基于本人提供的预估数据,最终结果以实际为准。
💾 保存全部测评数据
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