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🏦 财富保障 · 规划决策

教育 · 婚嫁 · 养老 · 传承
💡 财富需要规划,不是因为钱不够,而是因为风险不会提前打招呼。
教育、婚嫁、养老、传承,每一笔都是确定要花的钱。提前规划,不是为了锁住财富,而是为了在风雨来临时,它还在。
富不过三代,不是因为财富太少,而是因为规划太晚。
🎓 教育
💍 婚嫁
🌅 养老
🌳 传承

🎓 教育金 · 四步决策树

📌 目标识别 → 资源量化 → 缺口定位 → 产品匹配
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💍 婚嫁/创业金

📌 适用于婚嫁、创业、购房等一次性大额支出
等待计算...

🌅 养老金

📌 计算退休时点的资金缺口及补充计划
等待计算...

🌳 财富传承

📌 传承五因子识别 → 工具对比 → 综合传承方案(含场景架构)

📋 传承需求因子问卷

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⚖️ 传承工具对比

工具门槛成本(万)控制权债务隔离防挥霍税务私密性
遗嘱0.2生前有
大额终身寿险保费50+投保人控制免个税
保险金信托保费100+可设条件极强极强税务规划极高
家族信托极高1000+部分保留极强极强复杂极高

📌 综合传承方案

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⚠️ 本测算结果仅供参考,不构成任何投保或退保承诺,具体以保险代理人或正式合同条款为准。
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主办单位:迈阳创业投资合伙企业 · 美好人生计划

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